MASAK'tan IBAN ve banka hesabı uyarısı: Hesaplar kapatılabilir

YAYIN TARİHİ, 15 Ekim 2026 17:32

• MASAK, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gibi suçlarda kullanılan kiralık hesaplara karşı yeni rehber yayımladı.
• Şüpheli hesapların mobil bankacılık erişimi kısıtlanabilecek, işlem limitleri düşürülebilecek ve bankacılık hizmetleri durdurulabilecek.

Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal hesapların suç faaliyetlerinde kullanılmasını önlemek amacıyla "Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi" hazırladı.

CNBCE.COM'u öncelikli haber kaynağınız olarak ekleyin Ekonomi, iş dünyası, piyasalar ile ilgili en güvenilir ve en detaylı haberlere en hızlı şekilde ulaşın. + Ekle

Rehbere göre banka hesapları, IBAN'lar, elektronik para hesapları, POS cihazları ve kripto varlık hesapları dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve kumar gibi suçlarda kullanılabiliyor.

Hesabını başkasına kullandıranlar risk altında

MASAK, yalnızca IBAN paylaşımının değil, mobil bankacılık şifreleri, banka kartları ve doğrulama kodlarının üçüncü kişilere verilmesinin de risk oluşturduğuna dikkat çekti.

Özellikle sosyal medya üzerinden yapılan para karşılığı hesap kullandırma teklifleri ile "Hesabına para gelsin, sen bana gönder" gibi taleplerin kişileri suç gelirlerinin aktarımında aracı haline getirebileceği belirtildi.

Mobil bankacılık erişimi kapatılabilecek

Kiralık hesap şüphesi oluşması halinde bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, müşterilerin gelir düzeyi, mesleği ve işlem hacmini inceleyecek.

Şüphenin güçlenmesi durumunda mobil ve internet bankacılığı erişimi sınırlandırılabilecek, kart ve POS hizmetleri durdurulabilecek, işlem limitleri düşürülebilecek.

Riskin devam etmesi halinde işlemler reddedilebilecek ve müşteriyle iş ilişkisi sonlandırılabilecek.

Adli süreç başlatılabilir

MASAK, suç gelirlerinin aktarıldığı bilinen hesaplar üzerinden işlemlerin bilerek sürdürülmesi halinde adli süreçlerin gündeme gelebileceğini belirtti.

Ancak yalnızca idari yükümlülüklerin ihlali veya şüpheli işlem göstergelerinin bulunması, tek başına cezai sorumluluk oluşturmayacak.

POPÜLER HABERLER

Fon tasfiyesinde yeni aşama: İşte 45 bin yatırımcı için 40,5 milyar TL’lik ödeme takvimi

Fon mağdurlarına yönelik kanun teklifi komisyondan geçti

36 şirket borsada kendi paylarını aldı: İşte hisse geri alım yapan şirketler

Altın ve gümüşte yön değişti: ABD enflasyon verisi sonrası düşüş hızlandı!

9 borsa şirketinden yeni iş açıklaması: Milyarlarca liralık anlaşmalar dikkat çekti