Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yönetmelikte yapılan değişiklikle, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal eşik 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te değişikliğe gidildi.
Düzenlemeyle bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuların kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yeniden belirlendi.
Yapılan değişiklik kapsamında nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal eşik 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
Buna göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Elektronik transferlerde limit 30 bin lira oldu
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler için uygulanan parasal sınır da değiştirildi.
Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan sınır, düzenlemeyle 30 bin liraya çıkarıldı.
SMS ile kimlik doğrulamaya düzenleme
Yönetmelik değişikliğiyle finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği işlemlerde müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni düzenlemeler de getirildi.
Müşterinin kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) aracılığıyla yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınmayacak.
Kullanılacak kimlik doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek.
Ayrıca yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi şartı getirildi.
Kaynak: Resmi Gazete
Etiketler: kimlik tespiti parasal sınır kuyumculuk döviz işlemleri suç gelirlerinin aklanması terörün finansmanı nakit işlemler
Haber kaynağınızı doviz.com olarak seçin
Bu haber hakkında ne düşünüyorsun?
Yorumlar (0)
Giriş yaparak yorum yazabilirsin.
İlk yorumu sen yaz.