SPK'dan uzaktan müşteri kabulünde yeni dönem: Yabancılara sıkı para transferi kuralları

YAYIN TARİHİ, 03 Eylül 2026 00:25 GÜNCELLEME, 03 Eylül 2026 00:28

• Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), uzaktan müşteri kabulünde yabancılar ve şirketler için NFC'li pasaport, adres teyidi ve sıkı para transferi kuralları getiren yeni bir tebliğ yayımladı.

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarında uygulanan uzaktan müşteri kabulü süreçlerine ilişkin yeni düzenlemeyi yürürlüğe aldı.

CNBCE.COM'u öncelikli haber kaynağınız olarak ekleyin Ekonomi, iş dünyası, piyasalar ile ilgili en güvenilir ve en detaylı haberlere en hızlı şekilde ulaşın. + Ekle

Resmî Gazete'de yayımlanan tebliğle birlikte, yabancı uyruklu gerçek kişiler ile ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kimlik tespiti ve müşteri kabulüne ilişkin kurallar yeniden belirlendi.

Yabancılara NFC özellikli pasaport şartı

Yeni düzenlemeye göre yabancı uyruklu gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitinde, ICAO 9303 standardına uygun ve NFC özelliği bulunan pasaportların kullanılması zorunlu olacak.

Pasaport çipinde yer alan bilgilerin belge üzerindeki fiziksel bilgilerle eşleşmemesi halinde müşteri kabul işlemi gerçekleştirilemeyecek.

Pasaport üzerinden kimlik tespiti yapılan müşteriler doğrudan yüksek risk grubunda değerlendirilecek. Kimlik tespiti, pasaport incelemesi konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yapılacak.

Süreçte canlılık testi ve fotoğraf eşleştirmesi için yapay zekâ tabanlı uygulamalardan da yararlanılabilecek.

Adres teyidi yapılmadan transfer yapılamayacak

Yabancı müşterilerin adres bilgilerini, yerleşim yeri belgesi veya son üç aya ait elektrik, su ve doğal gaz gibi abonelik faturalarıyla en geç üç ay içinde doğrulaması gerekecek.

Adres teyidi tamamlanıncaya kadar müşterilerin para ve kripto varlık transferi yapmasına veya sermaye piyasası araçlarında virman gerçekleştirmesine izin verilmeyecek.

Para transferleri yalnızca müşterinin kendi hesabına

Yeni düzenlemeyle yabancı müşterilerin finansal hareketlerine de kısıtlamalar getirildi.

Pasaportla kimlik tespiti yapılan hesaplara para girişi yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından gerçekleştirilebilecek. Hesaptan para çıkışı da yalnızca müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabına yapılabilecek.,

Transfer işlemleri sadece SWIFT üzerinden gerçekleştirilecek. SWIFT mesajındaki bilgiler ile müşteri bilgilerinin eşleşmemesi halinde işlem gerçekleştirilemeyecek.

Ayrıca müşteri bilgileri, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları üç aylık dönemler halinde MASAK’a raporlanacak.

Şirketlerin uzaktan kabulünde gerçek faydalanıcı şartı

Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kimlik tespitinde, temsil yetkisi MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı verileri üzerinden doğrulanacak.

Gerekli görülmesi halinde noter onaylı imza sirküleri de kontrol edilebilecek.

Şirketin gerçek faydalanıcısının tespit edilmesi zorunlu olacak. Gerçek faydalanıcının belirlenememesi veya işlem sırasında şüpheli bir durum ortaya çıkması halinde müşteri kabul süreci sonlandırılacak.

POPÜLER HABERLER

Online alışverişte 5 üründe cayma hakkı geri geldi! Kargo ücretinde de kritik değişiklik

Sıra dışı uçak projesi: Hedef bir yıldan fazla havada kalmak

Hyundai'den elektrikli üç tekerlekli araç hamlesi: E3W yollara çıkıyor

Renault Eylül fiyatlarını açıkladı! Duster ve Boreal'e zam, bazı modeller sabit kaldı

Dacia'dan Eylül ayındaki fiyat güncellemesi: Sandero ve Jogger zamlandı!